Din moment ce ai ajuns pe acest site si citesti chiar acum acest tutorial Revolut, banuiesc ca ai mai auzit de acest nume si doresti sa afli mai exact ce este Revolut.
Ai ajuns la locul potrivit, deoarece aici o sa gasesti recenzii si pareri despre Revolut, ghiduri practice si usor de inteles.
Ce este Revolut asadar, banca, aplicatie, card?
Intr-un cuvant toate, si mai mult de atat:
Revolut este o banca digitala
Revolut este in primul rand o banca digitala care a revolutionat la propriu sensul clasic al cuvantului „banca”.
Revolut este o aplicatie de telefon mobil
Toate operatiunile actestei banci revolutionare cu clientii sai se desfasoara prin intermediul aplicatiei telefonice Revolut. O aplicatie bancara ce poate fi instalata rapid si simplu pe majoritatea telefoanelor cu internet din zilele noastre.
Revolut este un card
In plus, beneficiati de Cardul Revolut, varianta fizica, care aduce multe beneficii cand calatoriti. Acesta este un card clasic Mastercad sau Visa, personalizat (si personalizabil) de Revolut. Cel mai important avantaj al cardului Revolut este reprezentat de cursul valutar de neegalat atunci cand calatoriti si doriti sa scoateti bani de la bancomat sau sa achitati cu cardul intr-o tara cu alta moneda.
Compania a fost lansata in 2015 in Marea Britanie, iar in 2021 avea conform ultimelor raportari peste 15 milioane de utilizatori in intreaga lume.
Revolut a luat nastere din frustrarea fondatorilor Vlad Yatsenko si Nikolay Storonsky fata de comisioanele mari practicate de bancile clasice la transferul banilor in strainatate sau primirea banilor din strainatate.
Ce avantaje iti ofera Revolut, si ce dezavantaje are
Unul din cele mai importante avantaje Revolut este transferul international de bani fara taxe ascunse.
Alte avantaje:
utilizezi cardul Revolut in strainatate pentru plati si retrageri numerar de la bancomat fara nici un comision
faci schimburi valutare la cel mai bun curs de pe piata
beneficiezi de asigurarea banilor pana la 100.000 de Euro prin Revolut Bank
este un card de debit (nu de credit), prin urmare nu poti face cheltuieli accidentale pe minus
aplicatia Revolut este simplu de instalat si configurat, inclusiv in limba romana
deschiderea contului Revolut este simpla si rapida, fara birocratiei si verificari de credit
Dezavantaje:
in weekend-uri exista comisioane la retrageri de numerar sau schimburi valutare
desi suportul pentru clienti este disponibil non-stop, nu sunt operatori vorbitori de limba romana, doar engleza
nu exista sucursale bancare sau locatii fizice
Te sfatuiesc sa iti instalezi aplicatia chiar de pe site-ul lor si sa testezi si tu ce este Revolut. Succes!
Daca ti se intampla des sa trimiti bani din strainatate, sau sa faci transferuri internationale atunci cu siguranta merita sa te informezi despre creare cont Revolut.
Simplu si rapid sunt doua cuvinte pe care le auzi des la cei care folosesc contul Revolut ca sa tranfere bani sau sa schimbe valuta.
In medie, obtinerea unui cont bancar Revolut dureaza mai putin de un minut. Rapid nu? Nu te asteapta la hartogaraia si biroratia complicata de la o banca clasica, ci la o operatiune relaxanta ca un selfie. Simplu nu?
Practic crearea contului Revolut dureaza mai putin decat sa citesti acest tutorial.
Cum se realizeaza creare cont Revolut
Intrega procedura de creare cont Revolut se realizeaza prin aplicatie telefonica. Trebuie sa ai doar telefonul la indemana, acces la internet si o carte de identitate, pasaport sau permis de conducere. La un moment dat o sa ti se ceara sa pozitionezi actul de identitate in fata camerei telefonului pentru confirmarea identitatii.
Iata care sunt pasii pe care trebuie sa ii urmezi:
iti introduci numarul de telefon pe care doresti sa instalezi aplicatia Revolut
vei primi un SMS cu link catre aplicatia Revolut pentru Android sau iPhone
descarci aplicatia si o instalezi pe telefonul tau
completezi datele personale si parcurgi verificarea identitatii
conectezi aplicatia la un cont bancar actual si transferi 50 lei catre Revolut. Acest pas functioneaza si ca o verificare de securitate
selectezi apoi tipul contului pe care il doresti la Revolut, recomandabil Standard, gratuit, pentru inceput.
Si cam asta e. Poti incepe sa folosesti aplicatia.
Confirmare identitate Revolut
Procesul de Confirmare identitate Revolut, cunoscut si sub numele de Know Your Customer (KYC), este esential pentru aplicatiile financiare precum Revolut pentru a se asigura ca respecta cerintele legale. Acest proces implica verificarea identitatii clientilor prin colectarea anumitor informatii personale, precum numele, adresa si documentele de identificare.
Pentru a initia procesul de confirmare identitate Revolut, clientii trebuie:
sa aiba cel putin 18 ani
sa completeze numele si adresa de domiciliu
sa realizeze prin intermediul aplicatiei un selfie
sa realizeze prin intermediul aplicatiei o fotografie a actului lor de identitate national, a pasaportului sau a permisului de conducere
Pentru clientii care nu sunt cetateni ai tarii in care au adresa lor personala, poate fi necesara o dovada suplimentara a dreptului lor de a locui in acea tara, precum un viza sau un permis de resedinta.
In timp ce procesul de verificare a identitatii este in curs, pot fi impuse restrictii pentru cont, limitand posibilitatea de a transfera bani sau de a utiliza cardul Revolut.
Acest lucru ajuta la prevenirea activitatilor frauduloase si la mentinerea unui mediu financiar sigur pentru toate partile implicate.
Pentru a finaliza procesul de confirmare identitate Revolut, este necesara fotografierea live, clara, a unui document de identitate emis de guvern, cum ar fi un pasaport sau o permis de conducere. Aceasta fotografie trebuie sa fie realizata prin intermediul aplicatiei Revolut, nu prin scanare sau copiere din alte surse.
Este important ca documentul sa fie in intregime in cadrul fotografiei, fara colturi taiate sau filigranuri care ar putea obstructiona informatii importante. Daca sunt probleme in utilizarea aplicatiei mobile sau a smartphone-ului pentru a realiza aceasta fotografie, este posibil sa fie necesara reinstalarea aplicatiei sau utilizarea unui alt dispozitiv.
Durata procesului de verificare si confirmare identitate Revolut depinde de acuratetea si calitatea informatiilor furnizate. Toate aceste detalii pentru verificare identitate se trimit din aplicatie, din contul clientului. Odata ce procesul de verificare este finalizat aceaste opriuni de verificare nu vor mai aparea in aplicatie.
Daca ai intrebari cu privire la procesul de verificare/confirmare identitate poti solicita asistenta de la Revolut. Retine ca verificarea identitatii poate fi finalizata numai in aplicatia Revolut si nu vor fi acceptate fotografii de ID trimise prin alte canale.
Ce alceva mai poti face dupa crearea contului Revolut
Am mai discutat in acest articol despre Ce este Revolut si avantajele acestuia.
Bineinteles poti sa iti comanzi cardul Revolut. Cardul fizic o sa iti fie trimis la adresa ta fizica prin posta. De obicei dureaza pana la 3 saptamani.
Poti face upgrade la contul Premiul Revolut, sau contul Metal, care au multiple avantaje despre care vom mai discuta.
Dupa ce primesti cardul fizic Revolut si il activezi, utilizandu-l pt. retragere de la bancomat, sau diverse plati, o sa fie completa verificarea si deschiderea contului Revolut. Acum o sa poti sa primesti bani de la contactele tale prin Revolut, o sa poti sa timiti bani din strainatate, si sa faci transferuri internationale la cel mai avantajos curs valutar.
Cu siguranta auzi des printre prieteni sau pe net discutandu-se despre Revolut, insa mai putin despre avantajele Revolut. In acest articol iti vom spune exact care sunt aceste avantaje. Vei sti astfel daca Revolut este o banca potrivita pentru tine sau nu.
Cele mai importante din avantajele Revolut
Lista este destul de lunga, si unele avantaje sunt mai importante decat altele in functie de necesitatile tale. Exista insa cateva avantaje Revolut apreciate de majoritatea utilizatorilor:
nu e nevoie sa completezi nici o hartie pentru deschiderea contului si utilizarea serviciilor financiare ale Revolut
transfer de bani in Romania, si din Romania, international, foarte rapid si fara comisioane, fara birocratie
beneficiezi de cel mai bun curs valutar existent
transferuri bancare internationale foarte avantajoase
platesti cu cardul in strainatate fara comisioane
nu sunt necesare verificari de cont pentru a putea folosi aplicatia
foarte simplu de instalat si setat
beneficiezi de un cont bancar nou, complet functional, mult mai rapid decat la o banca traditionala
aplicatia Revolut este disponibila si in limba romana
cont bancar gratuit in mai multe valute
multiple optiuni de securitate si prevenire a fraudelor
banii tai sunt asigurati de Revolut Bank pana la 100.000 euro de persoana
Dintre acestea, cateva sunt apreciate in mod special de utilizatorii romani, mai ales de romanii care calatoresc sau lucreaza in strainatate: in Germania, UK, Spania, Italia, Norvegia, Olanda, Danemarca, etc. Acestia au nevoie sa efectueze frecvent schimburi valutare sau sa achite diverse cheltuieli cu cardul, fara sa le fie frica ca vor fi taxati cu diverse comisioane ascunse in astfel de situatii.
De asemenea, romanii din Germania, Italia, Spania cauta modalitati de transfer bani international pentru a putea trimite bani in Romania, sau sa primeasca bani din Romania, rapid, fara comisioane.
Daca te afli intr-una din aceste situatii, vei putea benefcia din plin de avantajele Revolut la transferuri internationale si schimb valutar.
Iata asadar cele mai apreciate avantaje Revolut pentru romanii din strainatate:
Plata cu cardul in strainatate, sau retragere numerar, fara comisioane
Fie ca te afli in Romania, Germania, Spania, Italia sau UK, vei putea achita cu cardul Revolut fara comisioane sau taxe ascunse. La fel, vei putea achita online, cu telefonul sau cardul Revolut virtual, in aceleasi conditii aventajoase, oriunde te-ai afla.
Poti de asemenea sa faci retragere numerar in strainatate, la cel mai avantajos curs valutar, indiferent daca scoti bani de la bancomat din Germania, UK, Spania sau Italia.
Beneficiezi de cel mai bun curs valutar euro, lira sau alte 31 valute
Poti efectua schimburi rapide, gratuite, la cel mai bun curs euro leu, lira leu sau alta valuta. Trebuie sa sti ca schimburile valutare euro-leu, lira-leu etc., sunt comisionate in weekend intre 0.5% si 1% in functie de tipul de cont pe care il ai la Revolut.
Transferuri internationale gratuite intre clientii Revolut
Indiferent daca te afli in Germania, Italia, Spania sau in afara EU, poti efectua transfer international gratuit catre un alt cont bancar Revolut. In cateva secunde, indiferent de tara, cont sau moneda, banii sunt transferati in contul beneficiarului.
Cardul Revolut, perfect pentru romanii din Germania, UK, Italia, etc
Cardul Revolut este acceptat de majoritatea bancilor din lume, astfel ca vei putea achita cu el la orice POS din Germania, Spania sau Italia. Vei putea de asemenea face retrageri de numerar de la bancomatele din UK, Germania, Italia sau alta tara din strainatate gratuit.
Doresti sa faci o retragere bani Revolut bancomat si nu stii care sunt comisioanele si limitele de retragere, sau unde gasesti un bancomat Revolut?
Unde gasesti un Bancomat Revolut?
Cauti un bancomat Revolut compatibil cu cardul tau fizic pentru retragere de numerar? Pentru a gasi cea mai apropiata locatie de tine pentru o retragere bani Revolut bancomat ai urmatoarele optiuni:
Deschide aplicatia Revolut Romania si mergi in sectiunea Hub > „Bancomate”. Acolo vei gasi locatiile bancomatelor comaptibile cu Revolut din zona ta, fie sub forma de lista, fie pe o harta interactiva. Asigura-te ca ai activat serviciile de localizare pentru a beneficia de functionalitatea completa.
Locatiile bancomatelor sunt furnizate in colaborare cu parteneri, deci nu este intotdeauna garantata exactitatea acestora.
Pe langa aplicatia Revolut, poti incerca si alte solutii alternative, cum ar fi aplicatia Google Maps, pentru a gasi un bancomat Revolut in apropierea ta.
De la ce bancomat pot scoate bani de pe Revolut
Daca te intrebi de la ce bancomat pot scoate bani de pe Revolut, raspunsul esti simplu: Chiar daca nu exista bancomate Revolut proprii, in fapt, majoritatea bancomatelor celorlalte banci sunt compatibile cu cardul Revolut. Deci poti retrage bani de la orice bancomat cu cardul Revolut, chiar daca nu este un bancomat Revolut.
Cum poti sa faci o retragere bani Revolut bancomat?
Daca detii un card Revolut si ai nevoie sa retragi bani de la un bancomat, exista cateva lucruri importante de luat in considerare pentru a evita comisioanele nedorite.
Pentru inceput, verifica inainte daca bancomatul accepta cardurile Visa sau Mastercard emise de Revolut. Unele bancomate pot aplica comisioane suplimentare, asa ca este bine sa fii precaut.
In timpul retragerii, bancomatul poate oferi optiuni precum cont de credit, cont curent sau cont de economii. In acest caz, alege intotdeauna contul curent sau contul de economii pentru a evita confuziile.
In timpul tranzactiei, bancomatul poate solicita aprobarea pentru finalizarea tranzactiei „cu conversie” sau „fara conversie”. Pentru a beneficia de un curs de schimb valutar avantajos, selecteaza mereu optiunea „fara conversie” si plateste in moneda locala a tarii in care te afli. De exemplu, in Thailanda plateste in baht thailandez, in Spania in euro, iar in Romania in lei. Astfel, vei avea parte de cel mai avantajos curs de schimb valutar Revolut.
Este bine de stiut ca bancomatele Travelex pot aplica propriul lor curs de schimb valutar, chiar daca alegi sa platesti in moneda locala. In acest caz, este recomandat sa cauti alte bancomate pentru a beneficia de cursul de schimb valutar Revolut.
Retine ca nu poti retrage numerar de la bancomatele Revolut folosind cardurile virtuale utilizate in Google Pay sau ApplePay. Asigura-te ca ai un card fizic Revolut la tine atunci cand doresti sa retragi bani de la un bancomat.
Urmand aceste sfaturi simple, vei putea retrage bani de la un bancomat Revolut fara comisioane suplimentare si vei beneficia de un curs de schimb valutar avantajos.
Care este limita retragere Revolut bancomat?
Daca detii un card Revolut si doresti sa retragi numerar de la un bancomat, este important sa cunosti limita retragere Revolut bancomat si conditiile impuse de serviciul Revolut.
Limita maxima de retragere in numerar de la bancomate este de EUR 3.000 sau echivalentul in moneda locala. Totusi, pentru pachetele Standard, Plus, Premium si Metal, exista anumite privilegii de retragere gratuite in fiecare luna.
Pentru aceste pachete, ai la dispozitie retrageri gratuite de 800 lei, 800 lei, 1.600 lei si, respectiv, 3.000 lei. Detalii suplimentare pot fi gasite pe pagina de comisioane Revolut. Dupa atingerea acestor limite, se aplica un comision de utilizare rezonabila de 2%.
Pentru a verifica suma disponibila pentru retrageri ramase, poti accesa sectiunea „Profil” din planul curent de preturi.
Retine ca limita de retragere de la bancomat se reseteaza lunar, in functie de data la care a inceput planul tarifar al contului tau. De exemplu, daca planul tarifar a inceput pe data de 15 a lunii, limita ta se va reseta in aceeasi zi a lunii urmatoare.
Planul Standard ofera cinci retrageri gratuite de la bancomat. Retragerile tale de numerar vor fi gratuite pana la atingerea limitei de cinci retrageri sau retragerea unei sume totale de 800 lei, indiferent de care dintre limite se atinge prima.
Aceste informatii iti ofera o perspectiva asupra limitelor de retragere la bancomat pentru conturile Revolut. Asigura-te ca le respecti pentru a evita eventualele comisioane suplimentare.
Comisioane Revolut retragere numerar de la bancomat
Atunci cand utilizezi cardul pentru a retrage numerar de la un bancomat Revolut, exista anumite limite si comisioane impuse de Revolut si de proprietarul bancomatului.
Comisioane Revolut retragere si limite retragere Revolut:
Limita retragere Revolut de la bancomat:
Cardurile Revolut au o limita de retragere de numerar gratuita, care depinde de pachetul pe care il ai. Dupa atingerea acestei limite retragere Revolut, se aplica un mic comision. Pentru mai multe detalii despre comisioane revolut retragere de la bancomat vezi pagina de comisioane Revolut Pentru a afla care este suma ramasa pana la limita retragere Revolut, poti consulta profilul tau in aplicatia Revolut.
Comision retragere euro Revolut:
Daca retragi numerar intr-o moneda pe care nu o detii in portofelul Revolut, va fi aplicata o conversie valutara, la care se adauga un comision retragere euro Revolut. Aceste comisioane se aplica in afara limitelor de conversie gratuita. Pentru a vedea suma ramasa in planul tau de curent pana la aplicarea unui comision retragere Revolut, acceseaza sectiunea „Profil” in aplicatie.
Comisioane retragere Revolut percepute de proprietarul bancomatului:
Suprataxe la retragere bani Revolut Bancomat:
Unele bancomate pot percepe un comision de acces atunci cand folosesti cardul Revolut. Aceste comisioane sunt stabilite de proprietarul bancomatului si pot varia. De exemplu, daca retragi 100 Lei de la un bancomat, proprietarul bancomatului poate percepe o suprataxa de acces de 5 Lei, ceea ce inseamna ca cardul tau Revolut va fi debitat cu un total de 105 Lei.
Conversia valutara la retragere bani Revolut:
Daca ai posibilitatea sa retragi numerar intr-o alta moneda decat cea locala, bancomatul poate aplica propriul curs de schimb valutar (de obicei dezavantajos) si poate percepe un comision suplimentar. Aceasta practica se numeste conversie valutara dinamica (DCC). Prin urmare, atunci cand utilizezi cardul Revolut la un bancomat, asigura-te ca esti constient de limitele si comisioanele impuse atat de Revolut, cat si de proprietarul bancomatului.
Retragere numerar Revolut fara comision
Asa cum am precizat mai sus, poti sa faci o retragere numerar Revolut fara comision de la majoritatea bancomatelor. Trebuie doar sa fi atent sa nu depasesti limita Revolut de retragere, si sa nu se aplice un comision retragere Revolut de catre operatorul bancomatului.
Retragerea de numerar Revolut de la Bancomat apare in asteptare?
Procesul de retragere de numerar de la bancomat implica doua etape distincte:
Etapa 1: Deducere retragere bani Revolut Bancomat
In momentul in care retragi bani de la bancomat folosind cardul tau Revolut, suma respectiva este dedusa din soldul disponibil si este creata o tranzactie in stare de „asteptare”. Aceasta inseamna ca banii sunt rezervati pentru colectare de catre detinatorul bancomatului.
Etapa 2: Finalizare retragere numerar Revolut de la bancomat
Dupa cateva zile, detinatorul bancomatului finalizeaza retragerea prin colectarea banilor rezervati. Acest proces are loc in mod automat, iar suma este transferata catre detinatorul bancomatului.
Astfel detinatorilor de bancomate li se acorda un anumit interval de timp pentru a finaliza retragerea. In general, acest interval este de pana la 8 zile. Daca detinatorul bancomatului nu colecteaza banii in acest interval, suma rezervata este returnata in contul tau Revolut.
Prin intermediul acestui proces in doua etape, se asigura ca retragerea ta de la bancomat este gestionata in mod eficient si ca banii tai sunt tratati cu siguranta.
Ai facut o retragere de bani Revolut de la Bancomat si ai primit suma incorecta?
Exista momente in care bancomatele nu reusesc sa elibereze suma corecta de numerar, chiar daca cardul tau este debitat.
Daca observi o tranzactie in asteptare incorecta in aplicatia Revolut, acea suma va fi returnata automat. Verifica data la care plata a fost inversata in sectiunea Istoric tranzactii > Plata > Stare plata > Data inversare.
In cazul in care plata a fost finalizata, ai optiunea de a completa un formular de returnare a platii. Acceseaza istoricul tranzactiilor tale, selecteaza tranzactia de la bancomat pe care doresti sa o contesti, apoi apasa pe butonul „Raporteaza o problema”. Alege varianta corespunzatoare situatiei tale specifice, fie ca este vorba despre „Nu am primit suma corecta de numerar” sau „Am fost taxat intr-o moneda diferita fata de cea dorita pentru retragere”, si trimite formularul.
Procesul de returnare a platii reprezinta ultima solutie pentru a recupera banii si poate dura ceva timp pana cand Visa sau Mastercard vor emite o decizie.
Revolut sau Wise (cunoscut anterior ca TransferWise), ambele sunt două dintre cele mai populare platforme financiare digitale disponibile pe piață. Ambele oferă servicii de schimb valutar, transferuri internaționale de bani și alte soluții financiare inovatoare. În acest articol, vom analiza și compara principalele caracteristici ale Revolut și Wise pentru a ajuta utilizatorii să aleagă cea mai potrivită platformă pentru nevoile lor.
Tabel comparativ între Revolut sau Wise:
Caracteristică
Revolut
Wise
Schimb valutar
Peste 150 de monede, fără taxă până la 6.000€/lună (0,5% după)
Peste 50 de monede, comision transparent
Transferuri internaționale
Gratuite până la 1.000€/lună (0,5% după)
Comision fix + procent din suma transferată
Card de debit
Mastercard sau Visa gratuit
Mastercard gratuit
Retrageri ATM
Limită gratuită în funcție de abonament
Gratuite până la 200€/lună
Conturi multi-valută
Peste 28 de monede
Peste 50 de monede
Coordonate bancare locale
Nu
Da
Abonamente
Standard, Premium, Metal
Nu există abonamente
Asigurări de călătorie
Doar pentru abonamentele Premium și Metal
Nu
Acces lounge-uri aeroport
Doar pentru abonamentul Metal
Nu
Investiții și criptomonede
Disponibile
Nu
Acest tabel oferă o imagine de ansamblu a caracteristicilor principale și a diferențelor dintre Revolut sau Wise.
Sa le luam pe rand:
Schimb valutar, Revolut sau Wise?
Revolut și Wise oferă ambele schimb valutar, dar funcționează diferit în ceea ce privește tarifele și limitările.
Revolut oferă schimb valutar în timp real și interbancar în peste 150 de monede, fără niciun cost pentru utilizatorii standard în limita a 6.000 de euro pe lună. După atingerea acestei limite, se aplică o taxă de 0,5% la sumele schimbate. Utilizatorii Premium și Metal beneficiază de schimburi valutare nelimitate și gratuite.
Wise oferă și el schimb valutar la cursul interbancar în peste 50 de monede, dar aplică un comision transparent pentru fiecare tranzacție. Comisionul variază în funcție de monedă și de suma transferată, dar Wise se mândrește cu faptul că taxele sale sunt mult mai mici decât cele ale băncilor tradiționale.
Transferuri internaționale de bani
Revolut și Wise permit utilizatorilor să efectueze transferuri internaționale de bani rapid și eficient.
Revolut oferă transferuri internaționale gratuite pentru utilizatorii standard până la o limită de 1.000 de euro pe lună. După această limită, se aplică o taxă de 0,5% din valoarea transferului. Utilizatorii Premium și Metal beneficiază de transferuri internaționale nelimitate și gratuite.
Wise se concentrează în special pe transferurile internaționale de bani și oferă tarife foarte competitive. Wise aplică un comision fix și un procent din suma transferată, dar rămâne în general mai ieftin decât băncile tradiționale și alte servicii de transfer de bani.
Tabel comparativ: Estimare transferuri RON – EUR și RON – GBP
Serviciu
Moneda
Suma transferată
Comision transfer
Curs de schimb valutar
Suma primită
Wise
RON → EUR
1.000 RON
15 RON
1 RON = 0.21 EUR
207.15 EUR
Wise
RON → GBP
1.000 RON
15 RON
1 RON = 0.18 GBP
176.85 GBP
Revolut
RON → EUR
1.000 RON
5 RON
1 RON = 0.21 EUR
209.95 EUR
Revolut
RON → GBP
1.000 RON
5 RON
1 RON = 0.18 GBP
179.10 GBP
Notă: Acest tabel prezintă estimări pentru transferurile de bani în RON către EUR și GBP, folosind Wise și Revolut. Datele pot varia în funcție de cursurile de schimb valutar și tarifele reale aplicate de fiecare serviciu.
Carduri de debit, Revolut sau Wise
Revolut oferă un card de debit Mastercard sau Visa gratuit pentru toți utilizatorii, cu opțiuni de card Premium și Metal pentru abonamentele respective. Cardurile Revolut pot fi folosite în întreaga lume, fără comisioane la tranzacții și retrageri ATM în limita unor sume stabilite în funcție de tipul de abonament.
Wise oferă un card de debit Mastercard gratuit, care poate fi folosit pentru plăți și retrageri de numerar în peste 200 de țări și 40 de monede. Wise nu impune limite zilnice sau lunare de tranzacții, dar aplică anumite taxe la retragerile ATM care depășesc 200 de euro pe lună.
Tabel comparativ: Carduri Wise și Revolut în România
Serviciu
Tip Card
Taxa lunară
Retrageri ATM gratuite
Schimb valutar gratuit
Alte avantaje
Wise
Wise Mastercard Debit
Gratuit
Până la 800 RON/lună*
Până la 10.000 RON/lună*
–
Revolut
Revolut Standard
Gratuit
Până la 800 RON/lună
Până la 5.000 RON/lună
–
Revolut
Revolut Premium
29.99 RON/lună
Până la 1.600 RON/lună
Nelimitat
Asigurare de călătorie, acces prioritar la suportul pentru clienți, carduri virtuale exclusive, cashback în criptomonede
Revolut
Revolut Metal
54.99 RON/lună
Până la 3.000 RON/lună
Nelimitat
Asigurare de călătorie, acces prioritar la suportul pentru clienți, carduri virtuale exclusive, cashback în criptomonede
Notă: Acest tabel comparativ prezintă o vedere generală a cardurilor disponibile pentru utilizatorii din România, oferite de Wise și Revolut. Taxele, limitele și avantajele pot varia în funcție de utilizare și pot fi supuse modificărilor de către furnizorii de servicii.
Conturi multi-valută
Atât Revolut, cât și Wise oferă conturi multi-valută, permițând utilizatorilor să dețină și să gestioneze bani în mai multe monede diferite.
Revolut permite utilizatorilor să dețină și să gestioneze bani în peste 28 de monede diferite și să facă schimb valutar instantaneu între ele. Revolut oferă, de asemenea, opțiunea de a crea „coșuri de economii” în diferite monede.
Wise oferă un cont multi-valută, cunoscut sub numele de „Wise Borderless Account”, care permite utilizatorilor să dețină și să gestioneze bani în peste 50 de monede. Utilizatorii Wise pot, de asemenea, să obțină coordonate bancare locale în mai multe țări, facilitând primirea de plăți în monedele respective fără a suporta taxe adiționale.
Abonamente și taxe Revolut sau Wise
Revolut oferă trei tipuri de abonamente: Standard, Premium și Metal. Utilizatorii Standard beneficiază de servicii gratuite limitate, în timp ce abonamentele Premium și Metal oferă beneficii suplimentare, cum ar fi transferuri internaționale nelimitate, asigurări de călătorie și acces la lounge-uri de aeroport. Abonamentele Premium și Metal au costuri lunare asociate.
Wise nu oferă abonamente, dar taxele sale pentru transferuri internaționale și schimb valutar sunt transparente și competitive. Taxele și limitările Wise depind de monedă și de suma tranzacționată.
Aplicatia Revolut sau Wise?
Aplicațiile Revolut și Wise sunt concepute pentru a oferi utilizatorilor o experiență de gestionare a finanțelor personale sau ale afacerii în mod simplu, rapid și sigur. Ambele aplicații sunt disponibile pe dispozitivele Android și iOS și au primit recenzii pozitive datorită funcționalității și designului lor.
Aplicația Revolut:
Interfață intuitivă: Revolut oferă o interfață de utilizator prietenoasă și ușor de navigat, facilitând gestionarea contului, a tranzacțiilor și a cardurilor.
Analiza cheltuielilor: Aplicația Revolut are o funcție care vă permite să urmăriți și să analizați cheltuielile în funcție de categoria acestora, ajutându-vă să vă gestionați mai eficient bugetul.
Economii și obiective: Puteți crea „coșuri de economii” în diferite monede și stabili obiective de economisire, facilitând economisirea banilor în mod organizat.
Criptomonede și investiții: Revolut oferă posibilitatea de a investi în criptomonede și acțiuni direct din aplicație, făcând investițiile accesibile și convenabile.
Aplicația Wise:
Interfață simplă și eficientă: Wise oferă o interfață de utilizator curată și ușor de navigat, care se concentrează pe funcționalitățile esențiale legate de transferuri de bani și schimb valutar.
Calculator de comisioane: Aplicația Wise include un calculator care vă permite să verificați comisioanele pentru transferuri și schimb valutar înainte de a efectua tranzacția, asigurând transparență și evitând surprizele neplăcute.
Coordonate bancare locale: Wise vă permite să obțineți coordonate bancare locale în diferite țări și monede, facilitând primirea plăților în monede străine fără a suporta taxe adiționale.
Notificări în timp real: Aplicația Wise trimite notificări în timp real pentru a vă informa despre stadiul transferurilor de bani, astfel încât să fiți mereu la curent cu tranzacțiile efectuate.
Ambele aplicații oferă un nivel ridicat de securitate, inclusiv autentificarea cu amprentă digitală sau recunoașterea facială, precum și funcții de blocare și deblocare a cardurilor în caz de pierdere sau furt.
Avantaje si dezavantaje
Avantaje Revolut:
O gamă largă de servicii financiare, inclusiv schimb valutar, transferuri internaționale, investiții în acțiuni și criptomonede.
Interfață de utilizator intuitivă și funcții suplimentare, cum ar fi analiza cheltuielilor și economisirea în coșuri.
Abonamente Premium și Metal care oferă beneficii suplimentare, precum asigurări de călătorie și acces la lounge-uri de aeroport.
Carduri de debit gratuite cu retrageri ATM și tranzacții fără comisioane în limita unor sume stabilite în funcție de abonament.
Dezavantaje Revolut:
Taxele și limitările pentru utilizatorii standard pot deveni costisitoare dacă depășesc limitele impuse.
Numărul limitat de monede în care se pot deține conturi multi-valută comparativ cu Wise.
Poate fi mai scump decât Wise în cazul unor transferuri internaționale.
Avantaje Wise:
Transferuri internaționale de bani rapide și ieftine, cu tarife transparente și competitive.
Cont multi-valută care permite gestionarea a peste 50 de monede și obținerea de coordonate bancare locale în diferite țări. 3. Card de debit gratuit care poate fi folosit pentru plăți și retrageri ATM în peste 200 de țări și 40 de monede.
Interfață simplă și eficientă, cu funcții precum calculatorul de comisioane și notificările în timp real.
Dezavantaje Wise:
Gama limitată de servicii financiare în comparație cu Revolut, lipsind investițiile în acțiuni și criptomonede.
Taxe la retragerile ATM care depășesc 200 de euro pe lună.
Lipsa unor funcții de economisire și analiza cheltuielilor similare cu cele oferite de Revolut.
Concluzie
În general, alegerea dintre Revolut și Wise depinde de nevoile și prioritățile individuale. Revolut poate fi mai potrivit pentru cei care caută o soluție financiară globală, cu o gamă mai largă de servicii și beneficii, în timp ce Wise este ideal pentru cei care se concentrează pe transferuri internaționale de bani și schimb valutar la tarife competitive și transparente.
Pe de altă parte, Wise este o opțiune excelentă pentru cei care se concentrează în special pe transferuri internaționale de bani și schimb valutar, datorită tarifelor competitive și transparenței comisioanelor. Wise poate fi, de asemenea, mai potrivit pentru lucrătorii independenți sau întreprinderile mici care primesc plăți în monede străine, datorită contului multi-valută și coordonatelor bancare locale.
În cele din urmă, alegerea dintre Revolut și Wise va depinde de prioritățile și cerințele fiecărui utilizator. Este posibil ca unele persoane să decidă să utilizeze ambele platforme, beneficiind concomitent de avantajele oferite de Revolutsau Wise în funcție de situație.
În acest articol, vom prezenta câteva dintre cele mai bune alternative Revolut Romania pe care le pot folosi romanii, cu avantaje și dezavantaje la fiecare.
Revolut este o aplicație de bancă mobilă care oferă servicii financiare precum transferuri internaționale, schimb valutar, carduri de debit și investiții în acțiuni și criptomonede. Revolut are peste 15 milioane de clienți în întreaga lume și este disponibilă în 35 de țări, inclusiv în România.
Cu toate acestea, Revolut nu este singura opțiune pentru cei care caută o alternativă la băncile tradiționale. Există și alte aplicații similare care oferă funcții și avantaje diferite:
Wise – una din alternative Revolut Romania
Wise (fostul TransferWise) este o aplicație care permite transferuri internaționale rapide și ieftine, folosind cursul de schimb real al pieței. Wise are peste 10 milioane de clienți și suportă peste 50 de valute. Cu Wise, poți trimite și primi bani în conturi bancare din diferite țări, fără comisioane ascunse sau marje de schimb.
Wise oferă și un cont multi-valută, cu care poți deține și schimba bani în peste 50 de valute, și un card de debit Mastercard, cu care poți plăti și retrage bani în orice valută la cursul real. Wise este o alternativă bună la Revolut pentru cei care călătoresc sau lucrează în străinătate și au nevoie de un serviciu de transfer fiabil și accesibil.
Avantaje Wise:
– Transferuri internaționale rapide și ieftine, cu cursul real al pieței
– Cont multi-valută gratuit, cu posibilitatea de a deține și schimba peste 50 de valute
– Card de debit Mastercard gratuit, cu plăți și retrageri în orice valută la cursul real
– Acces la detalii bancare locale pentru a primi bani din 30 de țări fără comisioane
– Aplicație ușor de folosit, cu funcții utile precum notificări instantanee, trimitere de bani prin număr de telefon sau setare de alerte pentru cursul dorit
Dezavantaje Wise:
– Nu oferă servicii bancare complete, cum ar fi depozite la termen, credite sau investiții
– Nu oferă asigurare medicală sau auto de călătorie, acces la lounge-uri aeroportuare sau cashback la magazine partenere
– Nu oferă suport pentru criptomonede sau acțiuni
– Are comisioane pentru schimbul valutar peste o anumită limită lunară (1.000 euro pentru contul standard)
Monese – a doua din alternative Revolut Romania
Monese este o altă aplicație de bancă mobilă care oferă conturi bancare online și carduri de debit Mastercard. Monese este disponibilă în 31 de țări din Europa, inclusiv în România, și suportă 14 valute. Cu Monese, poți deschide un cont bancar online fără verificare de credit sau dovadă de adresă.
Monese are trei tipuri de conturi: Simple (gratuit), Classic (4.95 euro pe lună) și Premium (14.95 euro pe lună). Fiecare cont oferă funcții diferite, cum ar fi transferuri internaționale gratuite sau nelimitate, retrageri gratuite sau nelimitate de la ATM-uri, asigurare medicală de călătorie sau cashback la magazine partenere. Monese este o alternativă la Revolut pentru cei care caută un cont bancar online simplu și flexibil.
Avantaje Monese:
– Cont bancar online fără verificare de credit sau dovadă de adresă
– Card de debit Mastercard gratuit, cu plăți și retrageri în orice valută la cursul real
– Transferuri internaționale gratuite sau nelimitate între conturi Monese
– Asigurare medicală de călătorie și cashback la magazine partenere pentru conturile Classic și Premium
– Aplicație ușor de folosit, cu funcții utile precum notificări instantanee, trimitere de bani prin număr de telefon sau setare de bugete
Dezavantaje Monese:
– Nu oferă servicii bancare complete, cum ar fi depozite la termen, credite sau investiții
– Nu oferă suport pentru criptomonede sau acțiuni
– Are comisioane pentru schimbul valutar peste o anumită limită lunară (2.000 euro pentru contul Simple, 9.000 euro pentru contul Classic și nelimitat pentru contul Premium)
– Are comisioane pentru retragerile de la ATM-uri peste o anumită limită lunară (200 euro pentru contul Simple, 900 euro pentru contul Classic și nelimitat pentru contul Premium)
Curve – alta alternative Revolut Romania
Curve este o aplicație care îți permite să conectezi toate cardurile tale bancare într-un singur loc și să le folosești cu un singur card Curve Mastercard. Curve are peste 2 milioane de clienți și este disponibilă în 31 de țări din Europa Spațiului Economic European (SEE), inclusiv în România.
Curve are trei tipuri de conturi: Blue (gratuit), Black (9.99 euro pe lună) și Metal (14.99 euro pe lună). Fiecare cont oferă funcții diferite, cum ar fi schimb valutar gratuit sau nelimitat, asigurare medicală sau auto de călătorie, acces la lounge-uri aeroportuare sau cashback la magazine partenere. Curve este o alternativă la Revolut pentru cei care vor să își simplifice viața financiară și să beneficieze de avantaje suplimentare.
Avantaje Curve:
– Conectează toate cardurile tale bancare într-un singur loc și folosește-le cu un singur card Curve
– Schimb valutar gratuit sau nelimitat, cu cursul real al pieței
– Funcția Go Back in Time, care îți permite să schimbi cardul folosit pentru o tranzacție până la 30 de zile după efectuarea ei
– Funcția Smart Rules, care îți permite să setezi reguli automate pentru a alege cardul potrivit pentru fiecare tip de cheltuială
– Asigurare medicală sau auto de călătorie, acces la lounge-uri aeroportuare și cashback la magazine partenere pentru conturile Black și Metal
Dezavantaje Curve:
– Nu oferă servicii bancare complete, cum ar fi depozite la termen, credite sau investiții
– Nu oferă suport pentru criptomonede sau acțiuni
– Are comisioane pentru retragerile de la ATM-uri peste o anumită limită lunară (200 euro pentru contul Blue, 400 euro pentru contul Black și 600 euro pentru contul Metal)
– Are comisioane pentru tranzacțiile efectuate în weekend (0.5% pentru EUR, GBP și USD și 1.5% pentru celelalte valute)
Orange Money – una din alternative Revolut Romania mai putin recomandate
Orange Money este o aplicație lansată de operatorul telecom Orange România, care oferă servicii financiare precum transferuri naționale și internaționale, plăți online și offline, depozite la termen sau investiții în fonduri mutuale. Orange Money are peste 1 milion de clienți și este disponibilă doar în România.
Orange Money oferă un cont bancar online și un card de debit Visa, cu care poți plăti și retrage bani în orice valută la cursul real. Orange Money are două tipuri de conturi: Standard (gratuit) și Premium (5 lei pe lună). Fiecare cont oferă funcții diferite, cum ar fi transferuri gratuite sau nelimitate între conturi Orange Money, plăți gratuite sau nelimitate la comercianți, depozite la termen cu dobândă de până la 3% sau investiții în fonduri mutuale cu comision zero. Orange Money este o alternativă la Revolut pentru cei care sunt clienți Orange și vor să beneficieze de servicii financiare integrate.
Avantaje Orange Money:
– Cont bancar online și card de debit Visa gratuit, cu plăți și retrageri în orice valută la cursul real
– Transferuri gratuite sau nelimitate între conturi Orange Money
– Plăți gratuite sau nelimitate la comercianți
– Depozite la termen cu dobândă de până la 3% și investiții în fonduri mutuale cu comision zero pentru contul Premium
– Aplicație ușor de folosit, cu funcții utile precum notificări instantanee, trimitere de bani prin număr de telefon sau setare de bugete
Dezavantaje Orange Money:
– Nu oferă servicii bancare complete, cum ar fi depozite la termen, credite sau investiții
– Nu oferă suport pentru criptomonede sau acțiuni
– Este disponibil doar în România și doar pentru clienții Orange
– Are comisioane pentru schimbul valutar peste o anumită limită lunară (5.000 euro pentru contul Standard și 10.000 euro pentru contul Premium)
– Are comisioane pentru retragerile de la ATM-uri peste o anumită limită lunară (500 lei pentru contul Standard și 1.000 lei pentru contul Premium)
N26
N26 este o bancă digitală care oferă conturi bancare online și carduri de debit Mastercard. N26 are peste 7 milioane de clienți și este disponibilă în 25 de țări din Europa, inclusiv în România. Cu N26, poți deschide un cont bancar online fără verificare de credit sau dovadă de adresă.
N26 are trei tipuri de conturi: Standard (gratuit), Smart (4.90 euro pe lună) și Metal (16.90 euro pe lună). Fiecare cont oferă funcții diferite, cum ar fi transferuri internaționale gratuite sau nelimitate prin Wise, retrageri gratuite sau nelimitate de la ATM-uri, asigurare medicală sau auto de călătorie, acces la lounge-uri aeroportuare sau cashback la magazine partenere. N26 este o alternativă la Revolut pentru cei care caută o bancă digitală simplă și modernă.
Avantaje N26:
– Cont bancar online și card de debit Mastercard gratuit, cu plăți și retrageri în orice valută la cursul real
– Transferuri internaționale gratuite sau nelimitate prin Wise, cu cursul real al pieței
– Asigurare medicală sau auto de călătorie, acces la lounge-uri aeroportuare și cashback la magazine partenere pentru conturile Smart și Metal
– Aplicație ușor de folosit, cu funcții utile precum notificări instantanee, trimitere de bani prin număr de telefon sau setare de bugete
– Cont bancar protejat până la 100.000 euro, conform directivelor UE
Dezavantaje N26:
– Nu oferă servicii bancare complete, cum ar fi depozite la termen, credite sau investiții
– Nu oferă suport pentru criptomonede sau acțiuni
– Are comisioane pentru schimbul valutar peste o anumită limită lunară (10.000 euro pentru contul Standard și nelimitat pentru conturile Smart și Metal)
– Are comisioane pentru tranzacțiile efectuate în weekend (0.5% pentru EUR, GBP și USD și 1.7% pentru celelalte valute)
O comparatie intre alternative Revolut Romania:
Pentru a compara aplicațiile între ele, putem folosi următoarele criterii:
– Disponibilitate: în ce țări se poate folosi aplicația și ce valute suportă
– Funcționalitate: ce servicii financiare oferă aplicația și ce funcții utile are
– Costuri: ce comisioane se aplică pentru schimbul valutar, retragerile de la ATM-uri, transferurile internaționale sau alte operațiuni
– Beneficii: ce avantaje suplimentare oferă aplicația, cum ar fi asigurare de călătorie, cashback, acces la lounge-uri aeroportuare sau investiții
– Siguranță: ce nivel de protecție are aplicația și ce măsuri de securitate are
Tabel comparativ:
Aplicație
Disponibilitate
Funcționalitate
Costuri
Beneficii
Siguranță
Wise
50+ valute, 30+ țări cu detalii bancare locale
Transferuri internaționale, cont multi-valută, card de debit Mastercard
Curs real al pieței, comision transparent în funcție de suma și valuta transferată
N/A
Reglementat de FCA, protecție până la 100.000 euro
Monese
14 valute, 31 de țări din Europa
Cont bancar online, card de debit Mastercard, transferuri internaționale
Curs real al pieței, comision în funcție de tipul de cont și limita lunară depășită
Asigurare medicală de călătorie și cashback pentru conturile Classic și Premium
Reglementat de FCA, protecție până la 85.000 lire sterline
Curve
Toate valutele acceptate de cardurile conectate, 31 de țări din SEE
Conectează toate cardurile bancare într-un singur loc și le folosește cu un singur card Curve Mastercard, funcții Go Back in Time și Smart Rules
Curs real al pieței, comision în funcție de tipul de cont și limita lunară depășită
Asigurare medicală sau auto de călătorie, acces la lounge-uri aeroportuare și cashback pentru conturile Black și Metal
Reglementat de FCA, protecție până la 85.000 lire sterline
OrangeMoney
Toate valutele acceptate de Visa, doar în România și doar pentru clienții Orange
Cont bancar online, card de debit Visa, transferuri naționale și internaționale, plăți online și offline, depozite la termen și investiții în fonduri mutuale
Curs real al pieței, comision în funcție de tipul de cont și limita lunară depășită
Depozite la termen cu dobândă de până la 3% și investiții în fonduri mutuale cu comision zero pentru contul Premium
Reglementat de BNR, protecție până la 100.000 euro
N26
Toate valutele acceptate de Mastercard, 25 de țări din Europa
Cont bancar online, card de debit Mastercard, transferuri internaționale prin Wise
Curs real al pieței, comision în funcție de tipul de cont și limita lunară depășită
Asigurare medicală sau auto de călătorie, acces la lounge-uri aeroportuare și cashback pentru conturile Smart și Metal
Reglementat de BaFin (Germania), protecție până la 100.000 euro
Comparatie alternative Revolut Romania
Explicatii tabel comparativ al alternative Revolut Romania
Din tabelul comparativ se poate observa că fiecare aplicație are punctele sale forte și slabe. Wise este cea mai bună opțiune pentru transferurile internaționale ieftine și rapide. Monese este cea mai bună opțiune pentru un cont bancar online simplu și flexibil. Curve este cea mai bună opțiune pentru a conecta toate cardurile bancare într-un singur loc și a beneficia de avantaje suplimentare. Orange Money este cea mai bună opțiune pentru clienții Orange din România care vor servicii financiare integrate. N26 este cea mai bună opțiune pentru o bancă digitală simplă și modernă.
Concluzie la alternative Revolut Romania
Revolut este o aplicație de bancă mobilă populară și utilă, dar nu este singura opțiune pentru cei care vor să își gestioneze banii online și să economisească pe comisioane. Există și alte aplicații similare care oferă funcții și avantaje diferite, în funcție de nevoile și preferințele fiecărui utilizator.
În acest articol, am prezentat câteva dintre cele mai bune alternative la Revolut pe care le poți folosi și în România: Wise, Monese, Curve, Orange Money și N26. Fiecare dintre aceste aplicații are punctele sale forte și slabe, așa că îți recomandăm să le compari și să le testezi pentru a vedea care ți se potrivește cel mai bine.
În concluzie, nu există o aplicație perfectă care să înlocuiască Revolut. Fiecare utilizator trebuie să își evalueze nevoile și preferințele și să aleagă aplicația care i se potrivește cel mai bine. Pentru a face o alegere informată, este recomandat să se compare funcțiile, costurile, beneficiile și siguranța fiecărei aplicații și să se testeze serviciile oferite înainte de a se angaja pe termen lung.
